NOS SOLUTIONS
PRÉVOYANCE : PARTICULIER / LIBÉRAL / ENTREPRISE
NOS SOLUTIONS PRÉVOYANCE : PARTICULIER / LIBÉRAL / ENTREPRISE
Particulier :
Les accidents de la vie courante : Avec 11 millions d’accidents recensé par ans, Ils concernent tout le monde dans sa famille et expose de manière importante les conséquences d’une mauvaise chute, ou d’un barbecue mal allumé par exemple.
Notre protection MAPA apportera les services et les capitaux pour y faire face.
Les frais d’obsèques et gestions des démarches funéraires associées : Notre disposition ESSENTIEL apportera services et capitaux adaptés.
Le capital décès : Vous désirez protéger votre famille et en particulier vos enfants du paiement des droits de succession. Un capital décès temporaire ou définitif est à calculer en fonction de la valorisation votre patrimoine.
Profession libérale / entreprise / artisan commerçant :
La priorité est de protéger votre revenu en cas d’arrêt maladie, invalidité. Seule une analyse précise de vos besoins permettra de traiter la solution adaptée. Couverture en indemnités journalière, pension invalidité, capital maladie grave, et capital décès, nous avons la solution personnalisée.
Protection de la trésorerie de la société, également couverte par nos solutions en cas d’arrêt maladie. Protection de vos proches, pension de conjoint et rente éducation seront adaptés aux besoins et revenus.
Avec notre solution CAP, référence française conviendra dans tous les cas de figures.
Entreprise : Cadres et non-cadres
Prévoyance obligatoire : C’est un thème ou il est constaté beaucoup de non-conformités, qui mets en risque prud’homal l’entreprise.
Les cabinets comptables ne rentrent pas dans l’expertise à ce sujet, d’où la valeur ajoutée de notre cabinet. Pour chaque métier, et chaque collège, les conventions collectives exigent le respect des minima de couvertures sociales. Les conventions collectives évoluent en permanence, d’où notre expertise.
Le(s) dirigeant(s)
Le contrat HOMME CLEF, le contrat ASSOCIE.
Seul ou associé, le dirigeant est souvent le rouage essentiel du bon fonctionnement de la société.
En qualité d’homme clef de votre activité, nous adaptons les contrats afin de permettre la bonne continuité de l’entreprise en cas d’accident de la vie du dirigeant ou par suite du décès.
Associés : le sujet est le même mais il y a le problème du coût de rachat des parts sociales à gérer notamment en cas de décès d’un associé. En fonction de la valorisation de l’entreprise, nous adaptons notre contrat associé afin de couvrir le besoin financier permettant le rachat des parts dévolues aux héritiers. La bonne marche de l’entreprise peut ainsi continuer.
SANTÉ : PARTICULIER / LIBÉRAL / ENTREPRISE
Particulier/ libéral
Elle est adaptée à vos besoins et elles évoluent chaque année pour faire face a vous futurs besoins médicaux, notamment sur le poste de la dentition souvent problématique. Les enfants sont également de gros consommateurs de dépenses de santé. Seule une étude précise des besoins, une gestion des services de santé adaptés également, ainsi que le rôle essentiel du réseau de nos partenaires santé (audition, optique, dentaire, médecine douce) sera traité.
Pour les professionnels le respect et le calcul des enveloppes fiscales Madelin sera traité. Entreprise : La mutuelle dans une entreprise est considérée comme un acquis social. Si celle- ci n’est pas adaptée aux salariés cadres et non-cadres, c’est une source de frustration latente pour le salarié. Elle doit donc être traitée avec attention, c’est notre expertise. Les services aux salariés, les outils de pilotage pour l’entreprise, la gestion déclarative DSN, tout est traité. Retraité : La loi EVIN permet une passerelle en douceur entre les dispositions de l’entreprise et la vie de retraité.
Adaptées à votre budget, l’examen des contrats santé individuels alternatifs permets de choisir le meilleur pour partir serein en retraite. C’est notre expertise.
Entreprise ( collectif )
Santé, Mutuelle : Nous procédons à l’analyse des besoins par collège ( effectifs, statut marital, garanties prioritaires, services apportés aux salariés ). Chaque projets entreprise que nous proposons est donc unique.
Les tarifs seront adaptés en fonction des collèges et en fonction de la situation familiale de chaque salariés. L’entreprise dispose d’un outil de gestion « santé entreprise » lui permettant de tout gérer en autonomie entrée sortie des salariés, démissions, extraction administrative, carte de tiers-payant, etc…
EPARGNE BANCAIRE / PLACEMENT ET ASSURANCE VIE
Epargne bancaire au quotidien avec AXA BANQUE.
Livret A, LDD, compte sur livret, Livret jeune, PEL, CEL
Les placements financiers avec AXA BANQUE. Comptes titres / PEA et gestion sous mandat : l’excellence de l’expertise d’AXA Investment Manager à vos côtés (éclairage et réactivité)
Le FCPI (fond commun de placement dans l’innovation) La défiscalisation grâce à l’innovation : La baisse d’impôts sur le revenu est traitée annuellement en investissant dans une sélection d’entreprise innovantes annuelle, qui avec un budget faible d’investissement vous permettra une optimisation immédiate. Notre sélection de SCPI chaque année se positionne comme parmi les références du marché. Rendement au rendez-vous, diversification de vos actifs et baisse d’impôts allant jusqu’à -22%.
Les placements de défiscalisation ET/OU de création de revenus / plus-value : DROUOT ESTATE la filiale spécialisée dans les investissements immobiliers apporte des possibilités d’optimisation fiscale, ou de création de revenus, ou de plus-value passant par l’immobilier
ASSURANCE VIE – CONTRAT DE CAPITALISATION – PRIVÉE
Notre gamme d’assurance vie AXA – AGIPI multirécompensée offre de multiples possibilités :
Rentabilité et diversification des actifs et sécurité des fonds euro et euro croissance : la performance des fonds multiples de portée mondiale, fond luxembourgeois en Gestion Privée et palette d’unités de comptes gérée par « AXA Investment manager », et les plus grands gestionnaires mondiaux (Amundi, Black Rock, Robeco etc … ).
Nos fonds sécuritaires Euros et Fond Euro croissance apportent la sécurité et les rendements permettant un avenir serein. En fonction de votre objectif de rentabilité et/ou d’utilisation des fonds, nous traitons des investissements adaptés à tous les profils d’investisseurs, du plus jeune au plus âgé. C’est notre expertise patrimoniale.
RETRAITE complémentaire pour PARTICULIER et PROFESSIONNEL.
L’ÉPARGNE SALARIALE PLAN ÉPARGNE ENTREPRISE PEE – PERECO
Notre cabinet vous accompagne sur l’animation des collaborateurs, et la gestion des systèmes d’épargne salariale PEE et sur la RETRAITE SALARIALE le PERECO.
Les points forts de l’Epargne Salariale pour le salarié :
Le cadre fiscal et social avantageux et des cas de déblocage anticipés d’utilisation.
Les points forts de l’Epargne Salariale pour l’entreprise :
Exonération des charges patronales et déduction des sommes versées de l’assiette de l’impôt sur les sociétés (abondement, intéressement et participation).
Exonération du forfait social pour notre offre réservée aux entreprises de moins de 50 salariés.
Maîtrise de l’abondement par renouvellement de l’accord chaque année.
