NOS DOMAINES D’EXPERTISE
NOTRE EXPERTISE EN GESTION DE PATRIMOINE
Expertise de vos assurances vie et de vos divers placements financiers, démembrement de clause bénéficiaire, investissement financés en acquisition de la parts de SCPI, Gestion privée et contrat assurance vie de droit luxembourgeois, FCPi, et compte titres et PEA, votre patrimoine immobilier et foncier.
L’expertise en gestion de patrimoine ne s’improvise pas mais bien souvent les personnes rencontrée nous font part de leur réticence à rencontrer des professionnels (CGP indépendants) qui en outre facturent leur prestations à des coûts non négligeables.
À l’inverse, notre cabinet propose gratuitement cette expertise, et toujours dans un souci permanent de clarté, et de transparence, en employant des mots simples et des informations accessibles à tous et pour tous.
ÉPARGNE
Épargner est une action régulière ou exceptionnelle qui permet de se préparer un avenir meilleur pour soi et pour ses proches. L’épargne a des multiples fonctions : réaliser des projets immobiliers, financer les études de ses enfants, avoir une retraite plus confortable, transmettre un patrimoine ( etc… ).
Nous vous accompagnons dans les moments importants de votre vie en veillant au cadre fiscal des différents types d’épargne pour vous avantager.
RETRAITE
La retraire est une deuxième partie de vie à préparer. Anticiper la baisse du niveau de vie est une priorité absolue, cela permet de préparer cette période de vie plus paisiblement.
Notre accompagnement vous permettra d’y voir plus clair et d’agir, grâce à un bilan de votre future retraite pour le couple, en incluant vos droits acquis et ceux estimés à venir.
IMMOBILIER
Cette passion française pour l’immobilier est bien connue, c’est donc un axe prioritaire de votre patrimoine à analyser.
Dans ce cadre, et en premier lieu nous allons expertiser vos en-cours financiers et également les assurances emprunteur qui les accompagnent.
Nous apportons des recommandations et des solutions d’améliorations, chiffrées avec des plans de refinancement de l’existant.
L’immobilier c’est aussi diversifier : locatif à titre privé, SCi familiale, déficit foncier, dispositions, Pinel, Monument historique, Loi Malraux, démembrement de propriété, etc..
Par le biais de SCPI performantes, proposées par notre partenaire DROUOT ESTATE nous vous accompagnons des investissement proposés dans toute la France.
Les investissements et programmes peuvent également être acquis en direct. L’ensemble de ces optimisations sont finançables par le crédit immobilier que nous proposons également.
BANQUE
En partenariat avec AXA Banque, nous vous proposons des solutions de financement pour vos projets patrimoniaux.
Le cabinet vous propose une gamme complète et compétitive de financement pour vous accompagner sur vos sujets de banque au quotidien ( Compte courant, livret A, LDD, compte sur livret, compte titre, Plan d’Epargne en Actions … ).
Prêt à la consommation : prêt personnel, prêt auto – moto, prêt bateau.
Prêt immobilier et prêt travaux: résidence principale, résidence locative, résidence secondaire. Vous avez une SCI familiale, nous vous finançons également.
Notre solution ALTIMOFIX (SCI et particuliers) :
Profitez de la sécurité d’un taux fixe et de la souplesse d’un financement personnalisé pour concrétiser votre projet immobilier.
En qualité de client AXA – AGIPI, vous bénéficiez de conditions privilégiées pour accéder au crédit.
OPTIMISATION FISCALE
Optimiser sa fiscalité est l’un des objectifs les plus élémentaire lorsque qu’on parle de gestion patrimoniale. Les placements immobiliers et financiers sont l’un des moyens de faire baisser sa pression fiscale.
Notre accompagnement vous permettra de trouver les dispositifs les plus adaptés à votre situation et à votre niveau d’imposition.