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Mon métier consiste à vous conseiller, vous informer et vous accompagner dans les domaines de la prévoyance, de l’épargne, de la retraite, de la protection sociale et de la transmission du patrimoine pour vous et votre famille ou pour votre entreprise.
Professionnel indépendant, interlocuteur attentif, je vous aide dans votre réflexion et vous propose les solutions les mieux adaptées pour assurer et prévoir l’avenir.
LE CABINET
Depuis Juillet 2011, le Cabinet Patrimoine 31 à été créé par Stéphane Dangoumau.
Installé en périphérie de la ville Rose, accessible facilement et rapidement par de nombreux moyens de locomotions, notre cabinet peut vous recevoir dans un environnement confortable et chaleureux.
En tant qu’indépendant, le cabinet travaille en étroite collaboration avec le groupe Axa-Agipi, leader dans le domaine de l’assurance.
Notre cabinet Patrimoine 31 protection financière est un cabinet familial qui vous accompagne à Toulouse nord.
Cette marque de fabrique témoigne de notre stabilité et de notre engagement dans la durée pour vous accompagner sur tous les sujets de votre vie personnelle et professionnelle, et de notre passion pour notre métier de conseil en gestion sociale, fiscale, patrimoniale et banque.
Solidement installé nous avons une relation de confiance avec les clients qui de par notre méthode de travail, et notre accompagnement dans la durée, nous apporte une recommandation naturelle, ce qui nous permets d’accompagner des clients partout en France.
De Toulouse à Paris en passant par Bordeaux, Nice ou le Pays Basque par exemple. Des partenariats avec cabinet comptable, étude notariale ou avocat d’affaires nous apporte une valorisation de notre expertise et un complément d’information mis à votre disposition.
Pourquoi AXA?
Entrepreneur avec le N°1 Mondial de l’assurance par le biais de son réseau Prévoyance et Patrimoine en qualité d’Agent Général, apporte à nos clients une marque de référence et des produits innovants multirécompensés pour les optimisation mises en place. C’est un réseau d’Expert dans les Assurances de personnes, qui est le pionnier de l’accompagnement social et patrimonial pour les particuliers, les indépendants, les chefs d’entreprise et les professions libérales, créé il y a plus de 60 ans.
Nos clients :
Vous êtes des professionnels de santé indépendants, ou des salariés du monde de l’hôpital ou des cliniques. Vous êtes des indépendants spécialisés dans les métiers de conseil ou de prestations techniques ou d’ingénierie.
Vous êtes commerçant ou artisan, vous êtes chef d’entreprise dans tous les domaines et vous souhaitez être accompagné par un conseil de qualité.
Vous êtes salarié d’entreprise et vous souhaitez avoir accès à une expertise unique pour vous et votre famille dans la durée.
NOTRE MÉTHODE DE TRAVAIL
Afin de vous connaître et de fixer ensemble vos objectifs de vie professionnels et personnels, nous réalisons un bilan global social, fiscal et patrimonial qui sera un outil d’accompagnement mis à jour tout au long de notre relation afin que votre situation soit en permanence optimisée, et ainsi planifier vos projets futurs.
Nous avons pour habitude d’expertiser les points essentiels de votre vie à commencer par votre protection sociale et personnelle, et les conséquences financière sur votre vie en cas d’arrêt de travail ou plus grave en cas d’invalidité.
En qualité de chefs d’entreprise ou profession libérale avec du personnel, nous apportons toute notre expertise concernant les dispositions collectives et vos obligations employeur, afin de vérifier la conformité.
Bien entendu nous apportons toujours une proposition qui va améliorer les couvertures existantes car c’est notre métier d’expert de la protection sociale et financière.
Votre patrimoine est également décortiqué afin de valider une stratégie ou des réflexions d’optimisation soit d’ordre fiscal, soit de diversification, ou d’investissement et bien entendu, concernant vos dettes immobilières, les améliorations possibles en taux et assurances sur les encours immobiliers.
AXA BANQUE
AXA BANQUE est la banque personnelle et patrimoniale qui nous permets de vous accompagner sur vos projets d’investissements et également votre banque au quotidien.
Notre cabinet étant pour AXA BANQUE un partenaire majeur, nous mettons également cette expertise supplémentaire à votre service.
